Phân bổ tài sản: bắt đầu từ mục tiêu sử dụng tiền
Tỷ trọng phản ánh nhu cầu và khả năng chịu rủi ro của từng người.
Khái niệm
Phân bổ tài sản là chia vốn giữa các nhóm tài sản. Tỷ trọng cần được xem cùng mục tiêu, thời gian đầu tư và khả năng chịu biến động.
Bài tập
Chia tiền theo thời điểm cần dùng: gần, trung hạn và dài hạn. Ghi mức sụt giảm có thể chấp nhận cho từng phần trước khi chọn sản phẩm.
Ví dụ giả định
Hai người đều có 200 triệu đồng nhưng một người sắp cần tiền mua nhà, người còn lại đầu tư cho mục tiêu nhiều năm sau. Họ có thể cần tỷ trọng khác nhau. Một danh mục của người khác không tự động phù hợp với mình.
Nguồn & thời điểm
Kiến thức nền tảng; không đề xuất tỷ trọng cá nhân, tra cứu 06/10/2026.
Nguồn tham khảo: Investor.gov — Asset allocation
Biên soạn ngày 06/10/2026. Phần câu hỏi, ví dụ và góc nhìn thực hành là nội dung biên tập của nền tảng; bài không đại diện cho đơn vị được dẫn nguồn.